KYC – ¿Qué es y cómo funciona en los casinos online?
KYC son las siglas en Inglés que significan Know Your Customer (conoce tu cliente) y hace referencia al proceso de identificar y verificar la identidad del cliente al abrir una cuenta y periódicamente a lo largo del tiempo.
Este proceso es llevado a cabo en muchas industrias financiera, pero también en casinos online.
KYC en el mundo de los casinos online
En el mundo de los casinos online, el KYC es obligatorio, especialmente en España, donde los jugadores deben verificar su identidad si desean depositar cantidades mayores a 150 euros, desean recibir bonos o hacer retiradas.
Para realizar el proceso de KYC exitosamente, los jugadores españoles deben subir una foto de su DNI o NIE, por delante y por reverso, mostrando todas las esquinas del documento.
En algunas ocasiones, se te pedirá una selfie sosteniendo tu ID.
¿Qué otros documentos solicita un casino en línea?
Los casinos online y casas de apuestas, pueden solicitar otro tipo de documentos, especialmente al momento de aprobar retiradas. Tales documentos pueden ser fotos de tu tarjeta bancaria o del método de pago usado para hacer depósitos en el casino, ocultando los datos sensibles.
Otro documento que se te puede pedir, en el caso de que solicites una retirada vía transferencia bancaria, es un certificado de pertenencia de tu cuenta bancaria, que lo puedes obtener directamente en tu banca online.
Adicionalmente, muchos casinos online solicitan una prueba de domicilio, que puede ser tu factura de electricidad o similares, que coincida con la dirección que has registrado en tu cuenta.
¿Qué sucede si no hago KYC?
Si no haces KYC podrás hacer únicamente depósitos menores a 150 euros, pero no podrás acceder a ninguna ganancia en caso de obtenerla. Tampoco podrás obtener bonos de casino.
A la larga, sin embargo, es posible que el casino decida cerrar tu cuenta.
¿Hay alguna forma de agilizar el KYC en casinos online?
En España, particularmente, no hay una forma genérica que aplique a todos los casinos, para agilizar el proceso del KYC. Cada casino tiene un proceso distinto: en algunos la verificación es todavía manual -esto es, una persona real mirando tus documentos -, en otros, a través de softwares de Inteligencia Artificial capaces de comprobar y comparar tu información con los documentos que proporciones.
A diferencia de otros países europeos, España no cuenta con ningún método de pago que brinde información al casino directamente, como es el caso de Trustly en Finlandia o Ideal en Holanda. Incluso, en el caso de métodos de pago similares, como lo son los casinos con Bizum, el mismo no brinda ninguna información al casino sobre quién hace el pago, más que el nombre y el número móvil desde que se realiza el pago.
Así que, para quienes deseen escapar del proceso de KYC en los casinos online españoles, la mala nueva es que no hay una forma de hacerlo. Es obligatorio y recomendable hacerlo desde que te registras para no presentar, más adelante, demoras en tus retiradas.