KYC – ¿Qué es y cómo funciona en los casinos online?
El proceso KYC, o Know Your Customer, es obligatorio en los casinos online para garantizar la seguridad y el cumplimiento legal. Para jugadores que usan métodos de pago como Bizum, entender cómo funciona este proceso es esencial para evitar inconvenientes al momento de depositar o retirar fondos.
KYC en el mundo de los casinos online
En el mundo de los casinos online, el KYC es obligatorio, especialmente en España, donde los jugadores deben verificar su identidad si desean depositar cantidades mayores a 150 euros, desean recibir bonos o hacer retiradas.
Para realizar el proceso de KYC exitosamente, los jugadores españoles deben subir una foto de su DNI o NIE, por delante y por reverso, mostrando todas las esquinas del documento. En algunas ocasiones, se te pedirá una selfie sosteniendo tu ID.
Aunque Bizum es un método de pago rápido y fácil, no proporciona información suficiente para evitar el proceso de verificación KYC, como sucede con métodos como Trustly en otros países. Sin embargo, al ser ampliamente aceptado en España, facilita el rastreo de transacciones y puede ser un buen complemento para cumplir con este proc
¿Qué otros documentos solicita un casino en línea?
Los casinos online y casas de apuestas, pueden solicitar otro tipo de documentos, especialmente al momento de aprobar retiradas. Tales documentos pueden ser fotos de tu tarjeta bancaria o del método de pago usado para hacer depósitos en el casino, ocultando los datos sensibles. Si usas Bizum como método de pago, es posible que el casino te solicite una captura de pantalla de la transacción desde tu aplicación bancaria. Este documento puede servir como respaldo para verificar el origen de tus depósitos en el casino.
Otro documento que se te puede pedir, en el caso de que solicites una retirada vía transferencia bancaria, es un certificado de pertenencia de tu cuenta bancaria, que lo puedes obtener directamente en tu banca online.
Adicionalmente, muchos casinos online solicitan una prueba de domicilio, que puede ser tu factura de electricidad o similares, que coincida con la dirección que has registrado en tu cuenta.
¿Qué sucede si no hago KYC?
Si no haces KYC podrás hacer únicamente depósitos menores a 150 euros, pero no podrás acceder a ninguna ganancia en caso de obtenerla. Tampoco podrás obtener bonos de casino.
Aunque Bizum simplifica el proceso de transacciones en casinos online, no exime a los jugadores de cumplir con KYC. Sin completar este proceso, no podrás retirar ganancias, incluso si has utilizado Bizum para tus depósitos.
A la larga, es posible que el casino decida cerrar tu cuenta.
¿Hay alguna forma de agilizar el KYC en casinos online?
En España, particularmente, no hay una forma genérica que aplique a todos los casinos, para agilizar el proceso del KYC. Cada casino tiene un proceso distinto: en algunos la verificación es todavía manual -esto es, una persona real mirando tus documentos -, en otros, a través de softwares de Inteligencia Artificial capaces de comprobar y comparar tu información con los documentos que proporciones.
A diferencia de otros países europeos, España no cuenta con ningún método de pago que brinde información al casino directamente, como es el caso de Trustly en Finlandia o Ideal en Holanda. Incluso, en el caso de métodos de pago similares, como lo son los casinos con Bizum, el mismo no brinda ninguna información al casino sobre quién hace el pago, más que el nombre y el número móvil desde que se realiza el pago.
Así que, para quienes deseen escapar del proceso de KYC en los casinos online españoles, la mala nueva es que no hay una forma de hacerlo. Es obligatorio y recomendable hacerlo desde que te registras para no presentar, más adelante, demoras en tus retiradas.